Junior Compliance Officer

Monato

Oficial de cumplimiento senior operando KYC, KYB, PLD y reportes CNBV para Monato, fintech mexicana de infraestructura financiera. Mejorando y automatizando onboarding regulatorio.

Posted 8/4/2026full-timeRemote • 🇲🇽 MexicoJuniorWebsite

Core Competencies

Role fit

Core Competencies

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Demonstrates expertise in compliance processes, including KYC, KYB, and PLD operations, while effectively collaborating with regulatory bodies and optimizing onboarding workflows. Proficient in analyzing risk and implementing improvements in compliance metrics and reporting.

Highest-signal resume keywords

KYC/KYB ExecutionPLD Program OperationRegulatory ComplianceAdvanced English ProficiencyAnalytical Skills

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Hard Skills

Compliance ProcessesRisk AnalysisKYC DocumentationPLD Framework KnowledgeRegulatory ReportingProcess ImprovementMetrics DesignDashboard ReportingAttention to DetailLegal Knowledge

Soft Skills

Analytical ThinkingProcess Orientation

Tools & Technologies

KYB/AML PlatformsAutomation ToolsRPAWorkflowsNo-Code/Low-Code Solutions

Certifications & Qualifications

CNBV Compliance Officer Certification

Industry Keywords

Financial EntitiesIFPETransmisora de DineroSOFOMFintechLFPIORPILGOAACLey FintechVirtual Assets RegulationRegulatory Requirements

Tech Stack

Tools & technologies

RPA

About the role

Key responsibilities & impact

Ejecutar los procesos de debida diligencia de clientes (KYC), empresas (KYB) y proveedores de pago (KYP), incluyendo revisión de expedientes, análisis de riesgo y emisión de dictámenes de aceptación o rechazo, en colaboración con el equipo de onboarding
Fungir como oficial de cumplimiento ante la CNBV para las entidades reguladas de Monato, atendiendo requerimientos, observaciones, visitas de inspección y la presentación de reportes periódicos al regulador
Operar el programa PLD de las entidades reguladas, incluyendo el monitoreo transaccional y la gestión de alertas de riesgo
Identificar e implementar mejoras y automatizaciones en los flujos de onboarding, colaborando como enlace con los equipos de producto y tecnología para optimizar tiempos, reducir intervención manual y mejorar la experiencia del cliente
Mantener actualizados los manuales, políticas y procedimientos de identificación y conocimiento de clientes y usuarios, asegurando que reflejen las mejores prácticas y los cambios regulatorios aplicables
Diseñar y reportar métricas de compliance y onboarding, incluyendo dashboards de desempeño, minutas de los Comités de Clientes y de Cumplimiento, y KPIs periódicos para el equipo directivo

Requirements

What you’ll need

3 a 4 años de experiencia en compliance, PLD o legal operativo en entidades financieras reguladas: IFPE, transmisora de dinero, SOFOM, banco o fintech
Contar con la certificación vigente como oficial de cumplimiento emitida por la CNBV
Licenciatura en Derecho, Finanzas, Relaciones Internacionales o carrera afín (titulado/a)
Experiencia ejecutando expedientes KYC/KYB, emitiendo dictámenes y operando programas PLD, incluyendo la atención de requerimientos regulatorios CNBV/UIF
Conocimiento práctico del marco PLD/FT en México: disposiciones CNBV aplicables a IFPEs, transmisores y SOFOMes, obligaciones de la LFPIORPI, LGOAAC, Ley Fintech (LRITF) y regulación de activos virtuales
Capacidad analítica y orientación a la mejora de procesos, con atención al detalle para detectar inconsistencias, señales de alerta y vacíos regulatorios
Inglés avanzado, escrito y oral, para revisar documentación internacional y coordinar con contrapartes offshore
Experiencia con plataformas digitales de KYB/AML y herramientas de automatización como RPA, workflows o no-code/low-code (nice to have)

Benefits

Comp & perks

Un rol con ownership real sobre el cumplimiento y el onboarding de las entidades reguladas de Monato
Exposición directa a la industria de pagos B2B en México y a la interacción con reguladores (CNBV, UIF)
Espacio para experimentar, proponer y construir automatizaciones en los procesos de compliance
Crecimiento profesional acelerado dentro de una fintech en etapa de construcción y escala
Cultura de trabajo flexible y enfocada en ejecución