Head of Regulatory Affairs
Factorial
full-time
Posted on:
Location Type: Remote
Location: Anywhere in Latin America
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Job Level
About the role
- Liderar la hoja de ruta de licencias regional de Remitee, priorizando la entrada al mercado y las necesidades de expansión del producto.
- Impulsar evaluaciones de brechas regulatorias para nuevos mercados, nuevos flujos, nuevos productos y modelos liderados por socios.
- Coordinar entregables de licencias, incluidos planes de negocio, manuales de cumplimiento, marcos de gobernanza, políticas, procedimientos, matrices de riesgos y narrativas operativas requeridas por los reguladores.
- Preparar y supervisar presentaciones formales a reguladores, organismos supervisores y bancos centrales.
- Actuar como el punto de contacto senior de Remitee para: consultas regulatorias, RFIs, planes de remediación, exámenes, auditorías e informes periódicos.
- Traducir condiciones de licencias y obligaciones regulatorias en controles operativos, flujos de trabajo y procesos de cumplimiento escalables por diseño.
- Colaborar con equipos de Cumplimiento y Legal para asegurar una cobertura robusta en: AML/CTF, KYC/CDD, protección al consumidor, controles de pagos/FX, riesgo de fraude, privacidad de datos, gestión de outsourcing.
- Trabajar con equipos de Producto y Tecnología para integrar requisitos regulatorios en el diseño de productos y capacidades del sistema.
- Construir y mantener relaciones de confianza con los reguladores y asociaciones industriales relevantes.
- Asesorar a la alta dirección sobre riesgos regulatorios, compensaciones estratégicas y viabilidad de expansión.
- Apoyar el Desarrollo de Negocios en la incorporación de socios, diligencia debida, documentación regulatoria y negociaciones comerciales impulsadas por licencias.
- Construir y mantener libros de jugadas regulatorios, políticas internas y repositorios de documentación de licencias.
- Impulsar la mejora continua para agilizar procesos de licencias y reducir el tiempo de aprobación.
- Capacitar a equipos internos en obligaciones regulatorias y estándares en evolución a través de jurisdicciones.
Requirements
- +5 años en Asuntos Regulatorios / Licencias / Cumplimiento dentro de pagos, fintech, PSPs, remesas o servicios financieros
- Historial comprobado en gestión de presentaciones regulatorias y procesos de licencias en LATAM/USA y/o la UE.
- Experiencia directa en requisitos de licencias como: Licencias de institución de pago / PSP, Marcos de transmisión de dinero / MSB, Programas de EMI / e-money y/o Cumplimiento regulatorio de pagos transfronterizos
- Fuerte capacidad para redactar, estructurar y defender documentación regulatoria
- Profundo conocimiento de las expectativas regulatorias en: AML, KYC, sanciones, monitoreo de transacciones, protección al consumidor, salvaguarda/segregación, obligaciones de informes.
- Fuertes habilidades de comunicación ejecutiva y confianza al tratar con reguladores, auditores y partes interesadas senior.
Benefits
- Teletrabajo
- Oportunidades de crecimiento y desarrollo
Applicant Tracking System Keywords
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Hard Skills & Tools
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Soft Skills
comunicación ejecutivaconfianzacolaboraciónliderazgorelaciones interpersonalesasesoría estratégicaorganizaciónpresentación formalnegociaciónadaptabilidad